Hoe de kapitalisatie-tarief te berekenen: 6 stappen

Beleggers van de vastgoedsector vertrouwen op verschillende soorten informatie in het onderhandelingsproces met betrekking tot onroerend goed voorwerpen die omzet brengen. Ze zijn bijvoorbeeld geïnteresseerd in de aantrekkelijkheid van de accommodatie en / of aankomende veranderingen in het gebied. Een van de belangrijkste componenten die beleggers helpt een beslissing nemen, is het kapitalisatie-tarief. Het kapitalisatiesnelheid (de verhouding van de nettowinst en de aankoopprijs) maakt investeerders in staat om onroerend goed onderling te vergelijken, waarbij de norm van winst te beoordelen voor investeringen in eigendom. Verken de onderstaande stappen om het kapitalisatie-tarief voor uw huis te berekenen!

Stappen

Deel 1 van 2:

Berekening van kapitalisatie-tarieven

een. Bereken het jaarlijkse bruto-inkomen van vastgoedbeleggingen. Het bruto-inkomen van een bepaalde vastgoedbelegging is voornamelijk inkomen van het huren. Met andere woorden, wanneer de vastgoedbelegger een huis koopt, verdient hij / zij meestal geld, allereerst, van het passeren om een bewoners te huren. Dit is echter niet de enige mogelijke bron van inkomsten. Andere inkomsten kunnen ook worden opgebouwd uit onroerend goed, zoals bijvoorbeeld winkelsapparatuur of wasmachines.

Stel dat we bijvoorbeeld net een huis hebben gekocht en van plan zijn om het voor $ 750 / maand te huren. Onder dergelijke tarieven kunnen we verwachten dat de jaarlijkse brutowinst van het pand 750 × 12 = $ 9000 zal zijn.

2. Verwijder de bedrijfskosten in verband met het pand, van het bruto inkomen. Eventuele onroerendgoedobject omvat bedrijfskosten. In de regel zijn dit de kosten die verband houden met inhoud, verzekeringen, belastingen en vastgoedbeheer. Gebruik de nauwkeurige berekening van deze bedragen en trekt ze af van het bruto-inkomen dat hierboven is berekend. Dus u ontvangt "netto-inkomen" van onroerend goed.

Stel dat bijvoorbeeld nadat de huur is gevestigd, wordt aangetoond dat we de volgende jaarlijkse kosten verbonden aan eigendommen kunnen verwachten: een bijdrage van $ 900 in vastgoedbeheer, $ 450 voor thuisonderhoud, $ 710 aan belastingen en $ 650 voor verzekering. 9000 - 900 - 450 - 710 - 650 = "$ 6290" is onze nettowinst.

Houd er rekening mee dat bij het berekenen van het kapitalisatierate, commerciële kosten, inclusief de kosten van het kopen van onroerend goed, leningbetalingen, vergoedingen en t.NS., "Niet" worden in aanmerking genomen, omdat deze punten de situatie van de belegger weerspiegelen en van nature variabelen zijn. Ze hebben een nadelige invloed op de neutrale vergelijking waarvoor het kapitalisatiepercentage is bedoeld.

Titel afbeelding Figuur cap tarief Stap 3

3. Verdeel het netto-inkomen tot de prijs, die werd betaald voor de aankoop van eigendom. Het kapitalisatiesnelheid is een relatie tussen het netto-inkomen van eigendom en de initiële prijs of revisie. Het kapitalisatiesnelheid wordt uitgedrukt als een percentage.

Stel dat we ons eigendom hebben verworven voor $ 40000,00. Rekening houdend met deze informatie hebben we nu alles wat u nodig heeft om onze kapitalisatie-tarief te vinden. Cm. onderstaand:

$ 9000 (bruto inkomen)

-$ 900 (vastgoedbeheer)

-$ 450 (inhoud)

-$ 710 (belastingen)

-$ 650 (verzekering)

= $ 6290 (nettowinst) / $ 40000 (aankoopprijs) = 0.157 = "15.7% Kapitalisatie Prijs "

Deel 2 van 2:

Gebruik de kapitalisatie-tarief met de geest

een. Gebruik een kapitalisatiepercentage om snel soortgelijke investeringsmogelijkheden te vergelijken. Het kapitalisatiepercentage vertegenwoordigt voornamelijk het berekende rentebaten dat een belegger kan krijgen van de aankoop van onroerend goed. Hierdoor is de kapitalisatie-tarief goed geschikt voor het vergelijken van potentiële acquisitie met andere investeringsmogelijkheden vergelijkbaar. Met het kapitalisatie-tarief kunt u snel geschatte vergelijkingen maken van potentiële inkomsten uit het investeringsvastgoed en kunnen u helpen de lijst met opties te verkleinen.

Stel dat we bijvoorbeeld de mogelijkheid overwegen om twee eigendomsartikelen in hetzelfde gebied te kopen. Men heeft een kapitalisatiepercentage van 8%, terwijl het in een ander is, het is 13%. Deze initiële vergelijking spreekt ten gunste van het tweede eigendom, aangezien het belooft meer inkomsten te ontvangen voor elke geneste dollar.

2. Gebruik de kapitalisatiepercentage niet als de enige factor bij het bepalen van de investeringsbaarheid. Ondanks het feit dat het kapitalisatiepercentage het mogelijk maakt om snelle, lichte vergelijkingen tussen twee of meer eigendomsobjecten te maken, is het niet de enige factor die moet worden overwogen. Onroerende goedereninvestering kan behoorlijk moeilijk zijn. Eenvoudige investeringen zijn ook afhankelijk van de marktuitlijning van krachten en onvoorziene gebeurtenissen die verder gaan dan de eenvoudige berekening van het kapitalisatiepercentage. Minimaal moet u ook rekening houden met het potentieel voor de groei van het inkomen van uw eigendom, evenals eventuele mogelijke wijzigingen in zijn waarde.

Stel dat we bijvoorbeeld het eigendom van $ 100.000,00 kopen en verwachten $ 100.000,00 winsten per jaar te ontvangen, wat ons een kapitalisatiepercentage van 10% geeft. Plots ondergaat de lokale woningmarkt veranderingen en de kosten van het eigendom neemt toe tot $ 1500.000,00, en de kapitalisatiepercentage daalt tot 6,66%. In dit geval kan het de moeite waard zijn om de mogelijkheid om eigendom te verkopen, en de winst wordt gebruikt voor andere investeringen.

Titel afbeelding Figuur cap tarief Stap 6

3. Gebruik een kapitalisatiepercentage om het inkomensniveau van vastgoedbeleggingen te bevestigen. Als u weet dat het eigendomskapitalisatiepercentage op het gebied van zijn locatie, kunt u deze informatie gebruiken om de grootte van de nettowinst van uw eigendom te bepalen die u moet genereren om uw investeringen te rechtvaardigen. Om dit te doen, vermenigvuldig de prijs die is gevraagd voor het onroerend goed in de kapitalisatiepercentage van dergelijke eigenschap in het gebied om het "aanbevolen" netto-niveau van inkomsten te vinden. Het is vermeldenswaard dat, in wezen, de berekening van "nettowinst" wordt gereduceerd tot de vergelijking (nettowinst / prijs) = kapitalisatiesnelheid.

Als we bijvoorbeeld het pand hebben verworven voor $ 400.000,00 in het gebied waar de meest vergelijkbare eigenschap een kapitalisatiepercentage van 8% heeft, konden we ons "aanbevolen" inkomensniveau vinden door 400000 00 × 0,08 = "$ 32.000" te vermenigvuldigen. De resulterende waarde is het bedrag van de nettowinst van het pand, dat moet worden gegenereerd per jaar om een kapitalisatiepercentage van 8% te verkrijgen, wat dienovereenkomstig de gestelde huurprijzen zou moeten beïnvloeden.

Tips

Zorg er altijd voor dat de winstgevendheid van vastgoedbeleggingen, evenals de kosten, indien mogelijk berekenen. De voorwaarde met betrekking tot het voorstel van de aankoop van onroerend goed moet het beoordelen van de huurovereenkomsten om te controleren op huurinkomsten. Kosten kunnen worden berekend door contact op te nemen met een onafhankelijke leverancier.
Tijdens het beoordelen van de waarde van het onroerend goed, zullen de taxateurs kijken naar vergelijkbare verkoop, de kosten van herstel en de resultaten van de inkomensbenadering. De inkomensbenadering toont de nodige opbrengst aan kapitaal en winstgevendheid van geleende kapitaal.

Waarschuwingen

Kapitalisatiepercentage weerspiegelt geen toekomstig risico. De investeerder kan niet vertrouwen op het kapitalisatiepercentage als indicator dat de huidige inkomsten of waarde van het pand op dit niveau blijft in de loop der tijd. Eigendom en huur die daarmee geassocieerd is, kan de prijs afwijzen of vergroten. Kosten kunnen tegelijkertijd groeien. Het kapitalisatiepercentage toont geen toekomstige risicoweer.

Deel in het sociale netwerk: