Hoe een persoonlijk financieel plan te maken

Financiële planning wordt voorgeschreven in de vorm van een strategie om het financiële welzijn te behouden en hun doelen te bereiken. Ongeacht waarvan u een professionele financiële planner aantrekt of niet, de ontwikkeling van dit plan geconcentreerd op uw individuele omstandigheden, behoeften en doelen blijft in uw persoonlijke verantwoordelijkheid. Dit artikel helpt u onafhankelijk een persoonlijk financieel plan te maken.

Stappen

  1. Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 1
een. Herken doelen. Persoonlijk financieel plan draait om de doelen.Bij het schrijven van een plan is het noodzakelijk om te overwegen wat uw levensstijl momenteel is, evenals wat u in de nabije toekomst ziet. Herken je doelen is vrij uitgebreid om alle aspecten van je leven te dekken:
  • Intellectuele doelen. Voortzetting van uw opleiding, verbetering van leiderschapskwaliteiten, het sturen van uw kinderen naar de universiteit en een bezoek aan seminars - al deze soort van intellectuele doelen.
  • Professionele doelen. Persoonlijke financiële planning vereist dat u een inkomstenstroom maakt en u moet manieren registreren om dergelijke inkomsten te ontvangen: of inkomsten in verband met loopbaangroei of gerelateerd aan de verandering van activiteiten.
  • Leefstijl. Deze categorie omvat alles wat je doet voor lol en entertainment, wat je belangrijk vindt voor de vorming van de gewenste levensstijl.
  • Doelen met betrekking tot woonplaats. Uw plan moet uw verlangens omvatten om de woonplaats te veranderen op degene die u wilt.
  • Doelstellingen geassocieerd met pensionering. Het is belangrijk om rekening te houden met de gewenste levensstijl bij pensionering en een persoonlijke lijst van doelen te maken die uw leven na pensionering comfortabel zal maken.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 2
    2. Financiële verklaringen organiseren. Maak een rapportagesysteem voor belastingaangiften, een staat van bankrekeningen, de verzekeringspolissen, contracten, tests, rekeningen, aandelen, investeringsprojecten, hypotheken, leningen, stortingen en andere financiële activiteiten in uw leven.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 3
    3. Maak een voorlopig budget. Uw budget is wat u zult afstoten bij het plannen van de verwezenlijking van de financiële doelen. Hiermee kunt u uw basiskosten bekijken en evalueren. Schrijf al uw maandelijkse kosten en inkomsten.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 4
    4. Bepaal wat "uitgaven" gewoonten en -artikelen moeten veranderen. Het gebruik van uw maandbudget als een certificaat, bepaal onnodige maandelijkse kosten, zodat u onnodige kosten kunt omleiden voor het bereiken van de doelen van de doelstellingen die zijn gemarkeerd in uw persoonlijke financiële plan.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 5
    vijf. Beoordeel uw geplande inkomsten. Overweeg uw plannen voor de toekomst om de opbrengst te verhogen, evenals het geprojecteerde schema voor hun implementatie. Overweeg de volgende 3 methoden verhogen winst en beslis welke u gebruikt bij het plannen:
  • Carrière. Traditioneel ingehuurd werk, met maandelijkse of uurtoestellen, is carrière-inkomen.
  • Bedrijf. Als uw financieel plan thuisgebaseerd thuis of winst van een hobby is of waar u in geïnteresseerd bent, wordt dit inkomen geclassificeerd als bedrijfsinkomen.
  • Investeringen. Investeren is een activiteit waarin het geïnvesteerde geld werkt aan het ontvangen van rendement en omvat aandelen, obligaties, onroerend goed, financiële marktregistratie en stortingscertificaten.
  • Erfenis. Vergeet niet om in de artikelen van inkomsten zo`n item op te nemen als een erfenis. Ongeacht of u geld of eigendom krijgt, het is winst.
  • Onvoorzien inkomen. In de toekomst kunnen omstandigheden optreden wanneer u een onverwacht, ongeplande inkomen (loterij, geschenk, bonussen of stijging van een van uw eigendom krijgt). Voor dit soort gevallen, plan waar u investeert of wat u geld kunt uitgeven. U kunt bijvoorbeeld registreren dat 50 procent van een dergelijk bedrag wordt ingetrokken, en in de tweede helft investeert in de uitbreiding of modernisering van uw bedrijf. Of wil je alles op een spaarrekening plaatsen - jouw recht. Het belangrijkste is om dit allemaal in termen van te specificeren.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 6
    6. Stel het tijdsbestek in om de doelen te bereiken. Breek de doelstellingen in de categorie, beginnend met deze doelen en onderscheid de rest voor de nabije toekomst (tot 1 jaar), de nabije toekomst (tot 5 jaar), verdere toekomst (tot 10 jaar) en een verre toekomst (meer dan 10 jaar).
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 7
    7. Maak een budget voor een lange periode. Dit budget is radicaal anders dan het maandbudget, dat hierboven is geschreven. In dit geval is het noodzakelijk om rekening te houden met het geplande inkomsten en de kosten van het bereiken van doelen in de toekomst. Vergeet niet om alle kosten te doen, inclusief luxe kosten.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 8
    acht. Ontwikkel een winstgevendheidsstrategie die uw doelen zal ondersteunen. Gezien het voorspelde inkomsten, het tijdsbestek en de financiële kosten van het bereiken van doelen, teltelt u welke fractie u aan elke individuele categorie van doelen toewijst op de maandelijkse en jaarlijkse basis. Deze zaak kan variëren afhankelijk van het voorspellen van hetzelfde inkomen.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 9
    negen. Volg uw financiële plan. Schrijf gewoon op papier Uw financiële plan is niet genoeg. Om uw financieel plan het meest effectief te zijn, is het noodzakelijk om alle items en stap voor stap gestaag te volgen om de taken te vervullen.
  • Titel afbeelding Schrijf een persoonlijk financieel plan Stap 10
    10. Herzie indien nodig uw financiële plan. Vergeet niet dat persoonlijke financiële planning op zichzelf een doel is, geen proces. En u moet zijn vulling en items wijzigen, afhankelijk van de gewijzigde levensduur. Als u ziet dat uw inkomen niet voldoende is om doelen te bereiken, moet u het plan opmaken met betrekking tot de inkomsten, of de doelen naar meer realistischer worden.

    • Tips

    • Koop software die u automatisch helpt bij het schrijven en opstellen van uw financiële plan.
    • Ga altijd uit. Lees boeken, krantenartikelen, financiële tijdschriften en internetpublicaties, die zich richten op financiën en economie. Zie nieuws en communiceer met mensen die zijn geslaagd in financiële planning. Hoe meer u op de hoogte bent van financiële aangelegenheden, hoe succesvoller uw financiële planning is om een ​​welvarend bestaan ​​te bouwen.
    • Vraag altijd advies van professionele financiële planners als u hulp nodig heeft bij het kiezen van investeringshulpmiddelen.

    Waarschuwingen

    • Bij het plannen van de financiële component van de begroting, vergeet dan niet om rekening te houden met de reële jaarlijkse inflatie.
    Deel in het sociale netwerk:
    Vergelijkbaar