Hoe jaarlijks beleggingsinkomen te berekenen

Het aantal jaarlijkse beleggingsinkomen is gemaakt met één doel: om de opgebouwde inkomstensnelheid te achterhalen tijdens de batchinvesteringsperiode van effecten. Hoewel de verschillende formules die werden gebruikt om het jaarlijkse beleggingsopbrengsten te tellen, lijkt misschien beangstigend, in feite zal het vrij eenvoudig zijn om het te berekenen, zodra u uzelf vertrouwd maakt met verschillende basisconcepten.

Stappen

Deel 1 van 2:
Leg de basis van
  1. Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portfolio-retourstap 1
een. Bekijk sleutelconcepten. Bij het overwegen van het jaarlijkse beleggingsinkomen, zult u herhaaldelijk een aantal belangrijke termen tegenkomen die u moet weten. Ze zijn hieronder uiteengezet:
  • Jaarlijkse opbrengst: cumulatief investeringsinkomen voor één kalenderjaar, inclusief dividenden, rente en winst.
  • Jaarinkomen: jaarlijkse inkomensspercentage verkregen door de verwerking van gegevens voor perioden, laatstgenoemde minder dan of meer dan één kalenderjaar.
  • Gemiddeld inkomen: gemiddeld inkomsten verdiend gedurende een bepaalde periode die is verkregen door het cumulatieve inkomsten te tellen dat voor een langere periode en de uniforme distributie (kortere) perioden is verkregen.
  • Opgebouwde inkomsten: inkomsten, in het bedrag waarvan de interesse, dividenden en winst opgenomen.
  • Periode: een bepaalde periode van tijd, maand, kwartaal of jaar waarvoor de ontvangen inkomsten wordt gemeten.
  • Periodiek inkomen: cumulatief investeringsinkomen, dat in een bepaalde periode wordt gemeten.
  • Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retourstap 2
    2. Bekijk het principe van het tellen van een complex percentage. Complexe interesse is een toename van uw winsten die al beschikbaar zijn. Hoe langer je deposito`s worden opgebouwd met complexe interesse, hoe sneller ze zullen groeien, en je krijgt een grote inkomsten jaar in jaarlijkse voorwaarden. (Stel je voor dat een sneeuwbal rollen van een heuvel die in de maten verhoogt omdat snelheid toeneemt).
  • Stel je voor dat je in het eerste jaar 100 dollar hebt geïnvesteerd en 100% hebt verdiend, dat is, aan het einde van het eerste jaar heb je $ 200. Als u voor het tweede jaar slechts 10% winst ontvangt, zal u tegen het einde van het tweede jaar tot uw 200 dollar met 20 toenemen.
  • Maar als je je voorstelt dat je tijdens het eerste jaar slechts 50% hebt verdiend, dan aan het begin van het tweede jaar heb je 150 dollar. Dezelfde 10% van de winst voor het tweede jaar zal u niet langer 20, maar 15 dollar brengt. Het is maar liefst 33% minder dan $ 20 die u in het eerste voorbeeld ontving.
  • Als een bijkomend voorbeeld, laten we ons voorstellen dat je in het eerste jaar 50% verloor en je hebt 50 dollar over. Dan moet u een winst maken van 100% om het initiële bedrag te herstellen (100% van $ 50 = $ 50 en 50 + 50 = 100 dollar).
  • De hoeveelheid winst en de timing daarvan speelt een grote rol bij het berekenen van de opgebouwde inkomsten en de studie van hun impact op het inkomen op jaarlijkse voorwaarden. Dat wil zeggen, inkomsten op jaarvoorwaarden kunnen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator van het ontvangen of gemaakte verliezen. Desalniettemin worden de inkomsten in jaarlijkse voorwaarden handig gebruikt bij het vergelijken van verschillende soorten kapitaalinvesteringen.
  • Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retour stap 3
    3. Gebruik de opbrengst gewogen in de tijd om zijn winst te tellen met de herinvestering. Bijvoorbeeld om de rekenkundige gemiddelde dagelijkse hoeveelheid neerslag of gewichtsverlies in een paar maanden te achterhalen, kunt u het rekengemiddelde gebruiken. Mogelijk hebt u deze methode op school bestudeerd. Het rekenkundig gemiddelde helpt u echter niet bij het uitleggen van de impact van periodiek inkomen op andere soorten inkomsten of op de timing van. Om dit te ontdekken, kunnen we de geometrische opbrengst gewogen gewogen gebruiken.(Maak je geen zorgen, we zullen je leren om deze formule toe te passen!)
  • Het is niet mogelijk om de gemiddelde rekenkunde te gebruiken, omdat het al het periodieke inkomen afhankelijk is van elkaar.
  • Stel je bijvoorbeeld voor dat je het gemiddelde inkomen van $ 100 in twee jaar wilt berekenen. In het eerste jaar verdiende u 100 dollar, dat is tegen het einde van het eerste jaar $ 200 (100% van 100 = 100). Je verloor 50% in het tweede jaar - dat is tegen het einde van het tweede jaar 100 dollar (50% van 200 = 100). Dit is hetzelfde figuur waarmee u aan het begin van het eerste jaar bent begonnen.
  • Bij het berekenen van de gemiddelde rekenkunde had u zowel inkomsten en verdeeld op het aantal perioden, dat wil zeggen voor twee jaar. Als gevolg hiervan zou u erachter komen dat uw gemiddelde inkomen 25% per jaar was.Maar bij het vergelijken van twee inkomsten, zie je dat in werkelijkheid je niet hebt verdiend. Jaren elkaar verbouwen elkaar.
  • Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retour stap 4
    4. Bereken uw totale inkomen. Ten eerste moet u uw totale inkomsten berekenen voor de volledige periode in overweging. Om duidelijkheid te maken, gebruiken we een voorbeeld waarin er geen bewerkingen waren in de vorm van deposito`s of verwijdering van fondsen van het account. Om uw totale inkomen te tellen, heeft u twee cijfers nodig: de initiële en definitieve waarde van de effectenportefeuille.
  • Neem de eerste kosten van de uiteindelijke kosten.
  • Verdeel het verkregen aantal op de initiële kosten. Het ontvangen nummer en wordt beschouwd als een winst.
  • Als u tijdens de periode van tijd schade hebt geleden, neemt u het saldo aan het einde van de periode van de initiële balans. Verdeel vervolgens het verkregen nummer naar de oorspronkelijke balans, en uiteindelijk heeft u een negatieve waarde. (De laatste actie is vereist om geen negatief getal aan het antwoord toe te voegen).
  • EERSTE SPEED SUBSPRACTIE, DAN DIVISIE. Dan ontvangt u een totaal winstpercentage.
  • Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retourstap 5
    vijf. Leer Excel-formules voor dergelijke berekeningen te gebruiken. De formule voor het berekenen van de totale inkomensverhouding = (uiteindelijke waarde van de effectenportefeuille - de initiële kosten van de effectenportefeuille) / de initiële kosten van de effectenportefeuille. De formule voor het berekenen van de coëfficiënt van opgebouwde inkomsten = graad ((1 + totale inkomenscoëfficiënt), (1 / jaar)) - 1.
  • Als bijvoorbeeld de initiële kosten van de effectenportfolio 1000 dollar bedroeg, en de uiteindelijke kosten na zeven jaar $ 2.500 zijn, zullen de berekeningen er als volgt uitzien:
  • Gedeelde inkomensverhouding = (2500-1000) / 1000 = 1.vijf.
  • De coëfficiënt van opgebouwde inkomsten = graad ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.
    • Deel 2 van 2:
    Tel uw jaarinkomen
    1. Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retour stap 6
    een. Tel uw jaarinkomen. Na het tellen van het totale inkomen (zie.Hierboven), plaatst u het resultaat in deze vergelijking: jaarinkomsten = (1+ inkomen) -1 Nadat u deze vergelijking hebt opgelost, ontvangt u een cijfer dat overeenkomt met uw jaarinkomen voor de gehele tijdsperiode.
    • De figuur "1" in de graadsnelheid (een klein aantal dat is uitgegeven voor beugels) geeft de eenheid aan die we meten, dat wil zeggen, 1 jaar. Als u een meer accuraat antwoord wilt krijgen, kunt u "365" gebruiken om het dagelijkse inkomen te leren.
    • "K" geeft het aantal perioden aan dat we meten. Als u dus 7 jaar uw inkomen berekent, moet u het nummer "7" in plaats van "K" invoeren.
    • Stel dat bijvoorbeeld dat voor de periode van zeven jaar uw effecten stijgt in de kosten van 1000 tot 2500 dollar.
    • Bereken eerst uw totale inkomen: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (inkomsten uit 150%).
    • Tel vervolgens uw jaarinkomen: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% jaarinkomen. Dat is alles!
    • Gebruik de gebruikelijke procedure voor het oplossen van wiskundige taken: volg eerst de stappen tussen haakjes en werk dan met een indicator van de mate en vervolgens af.
  • Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retour stap 7
    2. Berekenen halfjaarlijkse inkomsten. Stel je nu voor dat je halfjaarlijks inkomsten wilt berekenen (inkomsten die twee keer per jaar worden ontvangen, om de zes maanden) tijdens de periode van zeven jaar.De berekeningsformule is hetzelfde - u hoeft alleen het aantal gemeten perioden te wijzigen. Als gevolg hiervan ontvangt u een halfjaarlijks inkomen.
  • In dit geval heeft u 14 semi-jaarlijkse perioden - twee per jaar in zeven jaar.
  • Bereken eerst uw totale inkomen (2500-1000) / 1000 = 1.50 (inkomsten uit 150%).
  • Tel vervolgens uw jaarlijkse opbrengst: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
  • U kunt het in een jaarinkomen vertalen, alleen vermenigvuldigen voor 2: 6.76% x 2 = 13.52%.
  • Titel afbeelding Bereken geannualiseerde portefeuille retour stap 8
    3. Bereken het jaarlijkse equivalent. U kunt ook het jaarlijkse equivalent berekenen voor kortere perioden. Stel je bijvoorbeeld voor dat je alleen halfjaarlijks inkomsten hebt en het jaarlijkse equivalent wilt weten. We herinneren u eraan dat de berekeningsformule hetzelfde is.
  • Sinds zes maanden stegen de kosten van uw effecten van 1000 tot 1050 dollar.
  • Begin met een totaal inkomen tellen: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% inkomsten gedurende zes maanden).
  • Nu, als u wilt weten hoe een jaarlijks equivalent eruit ziet (ervan uitgaande dat de inkomsten en het opbouwtarief hetzelfde blijven), moet u deze stappen volgen: (1+.05) -1 = 10.25% jaarinkomen.
  • Ongeacht de duur van de periode, als u de bovenstaande formule volgt, kunt u altijd uw resultaat in een jaar inkomen vertalen.

    • Tips

    • Het is belangrijk om de jaarlijkse inkomsten op effecten te begrijpen en te kunnen berekenen, omdat u uw jaarinkomen gebruikt om te vergelijken met andere deposanten, en om de indicatoren van hun winstgevendheid te vergelijken. Aldus vertrouwt u vertrouwd met mogelijke voorraadrisico`s, en dat is veel belangrijker, u kunt de zwakke punten van onze investeringsstrategieën identificeren.
    • Oefen in het uitvoeren van dergelijke berekeningen, zodat u dergelijke vergelijkingen gemakkelijk kunt oplossen. Met de praktijk voert u snel en gemakkelijk vergelijkbare berekeningen uit.
    • De paradox, die aan het begin van dit artikel werd vermeld, is het feit dat het beleggingsresultaat meestal wordt beoordeeld door de resultaten van andere bijdragen. Met andere woorden, een beetje schade geleden als gevolg van routinematige prijzen op de markt is beter dan een kleine, maar riskante winst. Alles is relatief.

    Waarschuwingen

    • Zorg ervoor dat u rekenkundige bewerkingen in een exacte volgorde uitvoert, anders krijgt u een onjuist resultaat. Daarom is het beter om uw werk te controleren na het uitvoeren van deze bewerkingen.
    Deel in het sociale netwerk:
    Vergelijkbaar