Hoe kasstromen te berekenen

Kasstromen weerspiegelen de ontvangst en uitgaven van contant geld. Het geld dat u verdient, is inkomen - en het geld dat u uitgeeft, is uitgaven. Als contante ontvangsten de kosten overschrijden, heeft u positieve kasstromen en kan het bedrag dat aan het einde van de maand in uw handen blijft investeren. Met negatieve kasstromen besteedt u meer dan u verdient, dus uw bedrijf (of persoonlijke financiële situatie) kan in gevaar zijn. Ook in de berekeningen moet rekening worden gehouden met het feit dat kasstromen in de maand sterk kunnen variëren, vooral in nieuwe of gereorganiseerde bedrijfstypes, of in huishoudens met variabele inkomsten en uitgaven.

Stappen

Deel 1 van 3:
Berekening van maandelijkse kasstromen voor zaken
  1. Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 1
een. Tafel voorbereiden. Creëer kolommen voor actuele operationele, financiële en investeringsactiviteiten. Verwijder bankafschriften op alle rekeningen voor de maand, waarvoor kasstromen worden berekend. Je doel is om erachter te komen welke pure cashflow deze maand (positief of negatief) heeft ontwikkeld.
  • Negatieve cashflow zegt dat u meer doorbrengt dan het verdienen.
  • Positieve cashflow zegt dat je meer verdient dan uitgaven. Maar zodat u kunt investeren in de verdere groei van het bedrijf, moeten positieve kasstromen behoorlijk indrukwekkend zijn.
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 2
    2. Bereken pure kasstromen van huidige operaties. Vouw kasstromen (geld), die u inlooptrad als gevolg van de uitvoering van alledaagse activiteiten en de implementatie van goederen of diensten. Vergeet niet om rekening te houden met de terugbetaling van vorderingen door klanten, evenals de ontvangen rente op vorderingen en inkomsten op financiële investeringen op korte termijn.
  • Volgende bereken kosten. Kosten voor de huidige operaties omvatten betalingen aan leveranciers en aannemers (voor grondstoffen, materialen, werken en diensten), rente op schuldverplichtingen voor hen, werknemers salaris, inkomstenbelasting (niet gerelateerd aan investeringen of financiële activiteiten), evenals boetes en straffen.
  • Ten slotte aftrekken kosten van het totale bedrag aan contante ontvangsten. Noteer het resulterende nummer in de kolom "Huidige operaties". Als dit een negatief getal is, zet het minpunt ervoor of markeer het op een andere manier (bijvoorbeeld kunt u deze tussen haakjes specificeren).
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 3
    3. Bereken de netto kasstromen van financiële activiteiten. Vouw alle contante ontvangsten als gevolg van de kwestie van schuldbewijzen en deposito`s van eigenaren aan de geautoriseerde kapitaal van uw organisatie. Hier worden bij aanmeldingen van de kwestie van aandelen, obligaties, rekeningen en andere schuldbewijzen ingenomen. Ook rekening gehouden met de leningen, leningen en deposito`s van eigenaren in een toename van het deel van de deelname.
  • Bepaal vervolgens de kosten van financiële activiteiten. Overweeg de betalingen hier in verband met de terugbetaling van schuldbewijzen, leningen, leningen, aflossing van deelname van het bedrijf (eigen aandelen) en dividenden die aan de aandeelhouders van uw bedrijf worden betaald.
  • Verwijder kosten uit het totale bedrag van het inkomen en noteer het resulterende getal in de kolom "Financiële activiteiten".
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 4
    4. Bereken schone kasstromen van beleggingsactiviteiten. In dit geval moet u erachter komen welke hoeveelheid geld uw bedrijf genereert over investeringen, bijvoorbeeld bij de aankoop van aandelen of schuldbewijzen van andere ondernemingen. Bepaal eerst contante ontvangsten. Vouw de rente op het vasthouden van schuldbewijzen (met uitzondering van de kortetermijn), ontvangsten van de verkoop van aandelen en schuldbewijzen van andere bedrijven (met uitzondering van financiële investeringen op korte termijn), evenals inkomsten uit de verkoop van niet -Currentactiva of onroerend goed, zoals apparatuur uit de categorie vaste activa.
  • Vouw alle uitgaven, inclusief betalingen om aandelen van andere bedrijven en schuldbewijzen te verwerven (met uitzondering van financiële investeringen op korte termijn), evenals betalingen aan leveranciers en aannemers voor niet-actuele activa of onroerend goed, inclusief vaste activa en R & R & NS.
  • Verwijder kosten van algemene inkomsten en breng het resulterende nummer naar de kolom "Investeringsactiviteiten".
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 5
    vijf. Vouw alle drie de kolommen samen. Vouw de totale kasstromen van de huidige operaties, financiële en investeringsactiviteiten. Het resulterende bedrag zal de netto cashflow van uw bedrijf voor de maand weerspiegelen. Als het een positief aantal is, verdiende u geld. Als het nummer negatief is, dan besteed je de afgelopen maand meer dan verdiend.
    • Deel 2 van 3:
    Berekening van gemiddelde maandelijkse kasstromen voor persoonlijk budget
    1. Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 6
    een. Analyseer het bank-extract voor een persoonlijk account voor de gebruikelijke gemiddelde maand. Overwegende dat het voor zakelijke doeleinden nodig is om kasstromen voor elke maand te overwegen, voor persoonlijke doeleinden die u gemiddelde cashflowberberekeningen kunt uitvoeren om uw eigen inkomsten en uitgaven beter te begrijpen. Als u aan alle investeringen denkt, moet u waarschijnlijk achterhalen wat het aandeel van zijn inkomen zal worden geïnvesteerd in investeringen.
    • Maak een tabel met drie kolommen: "Maandinkomen", "Maandelijkse uitgaven", "Gemiddeld ander inkomen" en "Gemiddeld andere uitgaven".
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 7
    2. Definieer eerst regelmatig maandelijks inkomen. Vouw uw salaris na belastingen, rente op deposito`s en andere inkomsten, inclusief voordelen voor kinderen, beurzen en verschillende vormen van overheidssubsidies. Dit alles is uw geldontvangsten. Elk onregelmatig inkomen dat niet maandelijks behoefte hebben om hier niet te maken, maar in een afzonderlijke kolom "Gemiddelde andere inkomsten".
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 8
    3. Vouw maandelijkse uitgaven. Vouw de bedragen die u maandelijks een bijdrage levert aan of investeren in investeringen. Voeg vervolgens woningkosten toe, inclusief huur of hypotheekrente. Voeg vervolgens de kosten van nutsrekeningen (voor elektriciteit, gas, water, telefoon, internet, televisie, intercom enzovoort) toe).
  • Voeg voedingskosten toe, inclusief zowel aankopen in winkels en een bezoek aan openbare catering. Voor verdere analyse weerspiegelt u hun afzonderlijke regels als u de services van een catering meer dan twee keer per week gebruikt.
  • Voeg vervolgens de hoeveelheid transportkosten toe voor benzine, taxi en openbaar vervoer.
  • Voeg het bedrag van maandelijkse leningen en verzekeringsbetalingen toe.
  • Als je kinderen hebt, bereken je hoeveel je betaalt voor kleuterschool, school, extra training en tutoring services.
  • Als u zelf een student bent, voegt u de waarde toe van uw maandelijkse trainingsuitgaven.
  • Ten slotte, voeg het bedrag toe dat u aan kleding, entertainment en geschenken uitgeeft. Schakel de bioscoopkaartjes in, reizen en andere typische maandelijkse uitgaven.
  • Als er kosten groot genoeg zijn en eenmalig zijn, breng ze ze naar de kolom "Gemiddeld andere uitgaven".
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 9
    4. Bereken de gemiddelde andere contante inkomsten en uitgaven. Kijk naar de bankafschrift en let op de ontvangsten die eenmalig zijn, en geen maandelijkse aard. Als u bijvoorbeeld voor tutoring-services voor het hele academische jaar hebt betaald, heeft u deze maand een belangrijke inkomsten.
  • Neem het volledige bedrag van alle eenmalige inkomen in het laatste jaar en deel het op 12. Maak het resulterende nummer in de kolom "Gemiddeld ander inkomen".
  • Vouw alle eenmalige uitgaven per jaar, inclusief bijvoorbeeld de aankoop van een auto voor de dochter of de kosten van een reis naar familieleden voor de periode van vakantie. Deel het resulterende bedrag met 12 en sla het resultaat in de kolom in "Gemiddeld andere uitgaven".
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 10
    vijf. Vouw maandelijks en gemiddelde eenmalige inkomsten. Vouw uw normale maandelijkse contante ontvangsten met gemiddelde eenmalige inkomen. Het is uw geschatte maandelijkse hoeveelheid contante ontvangsten (het bedrag dat elke maand naar u toe gaat). Om het geschatte bedrag te controleren, kijk dan naar uw bankafschriften en zorg ervoor dat elke maand u krijgt over dergelijke inkomsten.
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 11
    6. Vouw maandelijks en gemiddeld eenmalige kosten. Toevoegen aan maandelijkse uitgaven gemiddeld andere uitgaven. Het is het geschatte maandelijkse bedrag van uw uitgaven (de geschatte waarde van de geschatte hoeveelheid kosten elke maand).
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 12
    7. Verwijder het totale bedrag aan afrekeningskosten van het totale bedrag van de inkomsten van de afrekening. Als het eindresultaat positief is, dan heb je een positieve pure cashflow. Dit betekent dat u geld beschikbaar heeft voor financiële investeringen. Denk aan de implementatie van investeringen in volledige of gedeeltelijke volume overtollige contant.
  • Als het resultaat negatief is, dan heb je een negatieve netto cashflow. Dit suggereert dat u meer wilt doorbrengen dan u verdient, en u moet uw uitgaven snijden.
    • Deel 3 van 3:
    Cash Flow Management
    1. Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 13
    een. Track kasstromen. Voor het bedrijfsleven betekent dit de noodzaak om contant geld zo dicht mogelijk bij de datum van lasten van het relevante contanten te verzamelen. Lijst elke dag naar uw account ontvangen in de vorm van bankcheques, onmiddellijk (binnen twee dagen) factureringsaccounts aan klanten en verzamel debiteuren gedurende een paar dagen. Mis ook nooit de kans om kortingen beschikbaar voor u te gebruiken.
    • Wees altijd één stap vooraan: gebruik de pre-genummerde ontvangende contante bestellingen en leid de records van deze formulieren. Gebruik voor uitgaven vooraf genummerde bestedingsbestellingen.
    • Voor persoonlijke doeleinden, rekening houdend met al onze uitgaven. Houd controles en controleer regelmatig de verklaringen van de bankrekening.
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 14
    2. Wees voorbereid op onvoorziene uitgaven. Reserveer een bepaald bedrag voor onvoorziene uitgaven, evenals voor het geval u een onverwachte gelegenheid krijgt om het bedrijf uit te breiden. Probeer te anticiperen op oscillaties in het loonniveau, de waarden van leningbetalingen en eenmalige grote aankopen. Maandelijks uitstel een bepaald bedrag, zodat u de mogelijkheid hebt om dergelijke kosten te betalen, omdat ze zeker zullen ontstaan.
  • Als de meeste van uw gratis contant geld wordt geïnvesteerd in de investering, moet u ervoor zorgen dat u de mogelijkheid hebt om ten minste een deel van het geld af te leiden in het geval van een onverwachte situatie.
  • Gebruik in moeilijke situaties bankleningen als een extra bron van fondsen.
  • Titel afbeelding Bereken Cash Flow Stap 15
    3. Leer uitgaven beheren. Maandelijks analyseren alle uitgaven om onnodig en verspillend afval te identificeren. In situaties met slechte contante ontvangsten, analyseren het bedrijfsafval, de beslissing waarover andere verantwoordelijke personen hun eigen goeddunken aanneemt, de huur-, kapitaalkosten en salaris opgebouwd. Vertraging van de termijnen voor onbeduidende modernisering en de aankoop van grote apparatuur aan een toename van contante ontvangsten. Verminder de werktijden tijdens perioden van lage belasting en verminder overtollig personeel of ontslaat degenen die niet omgaan met hun verantwoordelijkheden.
  • Als u huur betaalt, probeert u te onderhandelen met de verhuurder over dergelijke omstandigheden die u in staat stellen om drijvend te blijven.
  • In Personal Finance kunt u eenvoudig de praktijk volgen om de kosten te verminderen, bijvoorbeeld om thuis te koken dan meer dan het bezoeken van cateringbedrijven. Neem een ​​vergoeding voor een week vooruit en groothandel aankoop de juiste producten voor een of twee winkelbezoeken. Bereid een groot deel van twee of drie gerechten op die je echt leuk vindt en geniet vervolgens van de gelegenheid om de overblijfselen op te warmen.
  • Zowel in zakelijke en persoonlijke uitgaven is het nodig om impulsieve aankopen te voorkomen. Probeer je bewust te maken dat je hebt, en in wat je nodig hebt. Zoals 48 uur vóór het maken van ongeplande aankopen, en stel twijfel op enige impulsieve verlangens die verder gaan dan uw echte behoeften.

    • Tips

    • Het aanpassen van de status van het kasstroomrapport is enigszins gecompliceerder, maar het kan altijd aantrekkelijker worden gemaakt door bepaalde betalingen of schulden, verkoop van effecten (bijvoorbeeld rekeningen, aandelen, obligaties, enzovoort) uit te voeren) en de overlaid-betalingen in te houden andere perioden.
    • Probeer het kasstroomschema van het verbeterde bedrijf te bekijken of vraag het officiële rapport over de cashflow van uw organisatie aan. De meeste grote bedrijven publiceren hun financiële overzichten aan het publiek, vooral voor personen die geïnteresseerd zijn in het kopen van aandelen.

    Waarschuwingen

    • Kasstromen van lopende operaties moeten worden vergeleken met het bedrijfsresultaat van de resultatenrekening. Als de cijfers aanzienlijk verschillen, kan het een signaal zijn over de aanwezigheid van problemen. Als bijvoorbeeld kasstromen van de huidige operaties aanzienlijk minder winst zijn, voert u waarschijnlijk nogal veel dubieuze verkoop uit, die nooit door geld zal worden betaald, of het cashflow-rapport zelf creëert een vergissing.
    Deel in het sociale netwerk:
    Vergelijkbaar