Hoe valse valuta

Rubriek is een verzekeringspolis. Het maakt niet uit of u uw activiteit in het buitenland uitvoert of gewoon de vreemde valuta als investering kunt behouden, valutaschommelingen kunnen al snel leiden tot ernstige verliezen. Rubriek is een manier om u ervan te verzekeren: investeren in de vagramentable valuta-posities, en elk verlies in een van de posities zal worden gedekt door de winst in een andere.

Stappen

Methode 1 van 3:

Hedging valuta transacties

een. Gelijktijdige aankoop en verkoop van valuta en rentetarieven met valuta-swapbewerking. In de uitwisseling van valuta-uitwisseling, die ook geldswap worden genoemd, komen twee partijen overeen om gelijkwaardige hoeveelheden contant geld uit te wisselen (hoofdbedrag), net zoals Betalingen voor rentetarieven voor een bepaalde periode. Cash, in de regel, genereer een schuldverplichting (de Partij geeft een obligatie) of een lening (de partij ontvangt een lening). Aangezien de belangrijkste bedragen die onderhevig aan uitwisseling zijn, zijn meestal gelijkwaardig - partij A, concludeert een transactie voor de uitwisseling van $ 1.000.000 met 750,0000 € met een partij B, geleid door de wisselkoers, betalingen voor rentetarieven voor bewerkingen als geheel verschillen.

Hier is heel eenvoudig voorbeeld. Vitaly is een partner in het Italiaanse bedrijf en wil risico`s voor de euro verzekeren, een dollar kopen. Vitaly is het ermee eens in valutawap met het American Company Brand USA. Gedurende 5 jaar betaalde Vitaly een Amerikaans bedrijf 1.000.000 € in ruil voor een dollar-equivalent van dit bedrag, dat $ 1.400.000 werd. Vitaly is er op dezelfde manier overeen om de rentevoet met merk USA te wijzigen: het betaalt 6% van het basisbedrag van de swap - 1.000.000 €, terwijl het merk USA 4 zal betalen.5% principale transactiebedrag - $ 1.400.000.

2. Vervangen van betalingen in rente van interesse in de valuta-swapbewerking is niet van toepassing op de grote schuld. Het hoofdbedrag leidde tot aan beide zijden van de swap is dat niet eigenlijk Veranderd. Dit wordt door beide partijen waargenomen. De belangrijkste hoeveelheid lenen is iets dat het feit dat beperkt is, het voorwaardelijke hoofdbedrag van de leningsverplichting in het percentage swap of het bedrag dat theoretisch plaatsvindt, maar eigenlijk blijft bestaan. Waarom heeft u dan de hoofdsom van de valuta-swapbewerking nodig? Het wordt gebruikt om rentebetalingen te berekenen die de basis vormen voor elke valuta-werking.

3. Bereken uw rentevoet op betaling. Het percentage van de betalingen verandert in de regel van 6 maanden tot 1 jaar, in dit bereik, de partijen worden overgebracht naar de valuta, waardoor ze in hun eigen valuta kunnen verzekeren tegen fluctuaties in hun eigen valuta. Laten we het volgende voorbeeld bekijken:

Vitaly stemde ermee in om een merk USA SWRP 1,000.000 € te sluiten met een rentepercentage van 6% voor $ 1.400.000 met een percentage 4.vijf%. Laten we de rente berekenen die elke 6 maanden ruilt.

De rente die Vitaly moet betalen, wordt als volgt berekend: Voorwaardelijke opdrachtgever X rente X periodiciteit. Elke zes maanden betaalt Vitaly Merk VS 30.000 €. (1.000.000 € 0.06 x 0.5 [180 dagen / 360 dagen] = 30.000 €)

De rentevoet die merk USA moet betalen, wordt als volgt berekend: $ 1.400.000 x 0.045 x 0.5 = $ 31.500. Brand USA betaalt Vitaly om de zes maanden $ 31.500.

4. Werk samen met een financiële instelling die een bemiddelaar in valuta-swapbewerking kan maken. Om te vereenvoudigen, omvat dit voorbeeld geen derde partij, die deelneemt aan SWRAP, namelijk de bankinstelling. Wanneer Vitaly op de rentebetalingen van Merk is, doet hij het met de hulp van een bank, het verzenden van een bankbetaling eerst in de rente - op hun beurt, laadt de bank een kleine commissie op en stuurt de resterende rente van het Amerikaanse bedrijf aan. Hetzelfde geldt voor Merk USA - De bank moet ook een tussenpersoon in de operatie uitvoeren, hij rekent een kleine commissie uit de valuta-transactie, wat de privileges garandeert.

vijf. Gebruik valuta-swap-operaties als u de beste rentetarieven thuis dan in het buitenland krijgt. Waarom is het beter om valuta transacties te kiezen in plaats van alleen maar in vreemde valuta te kopen? Wisselkoersoperaties zorgen voor twee kanten. Recall Vitaly and Brand USA. Vitaly krijgt een betere rentevoet op een lening van 1.000.000 € in Italië dan wanneer hij een lening in Amerika nam. Vergelijkbaar met Merk VS, die een betere rentevoet ontvangt op $ 1.400.000 in Amerika, dan als ze een lening in Italië nam. Over het akkoord gaan met de uitwisseling van betalingen voor rentetarieven, Currency Swap-operaties combineren twee kanten, die elk meer winstgevende afspraken hebben over het aanbieden van leningen in verschillende landen, die voorziet in het gebruik van verschillende valuta`s.

Methode 2 van 3:

Op weg naar voren contracten

een. Koop voorwaartse contracten. Voorwaartse contract - dit infrafactieve contract of derivaat. Dit is een contract voor de aankoop of verkoop van valuta tegen een vaste prijs in de toekomst. Bijvoorbeeld:

Dave is bezorgd dat de prijs van de dollar scherp kan dalen tegen het Britse pond. Hij kocht $ 1.000.000 die hem in 2014 ongeveer 600.000 £ konden brengen. Dave wil een voorwaartse contract afsluiten om de wisselkoers van de dollar te herstellen in relatie tot het pond. Dat is wat hij doet.
Dave suggereert Vivian om $ 1.000.000 US $ 600.000 £ Britse valuta na 6 maanden te verkopen. Vivian gaat ermee akkoord met de transactie. Dit is een voorwaarts contract.

2. Evalueer het voorwaartse contract in verhouding tot de vervaldatum. Laten we teruggaan naar ons voorbeeld met Dave, die Vivian aanbood om een voorwaarts contract te sluiten. Na 6 maanden (overeengekomen) zijn er drie mogelijke opties voor de prijs van de dollar in relatie tot het pond. Elk van hen beïnvloedt de voorwaartse contract:

Dollar Prijs groeit In relatie tot pond. Stel dat je nu voor 1 dollar kunt krijgen 0.75 pond in plaats van 0.6 pond. Dave betaalt VIVIAN verschil tussen de huidige wisselkoers en de prijs vanwege het contract: ($ 1.000.000 x 0.75) - ($ 1.000.000 0.6) = $ 150.000.

Dollar Prijs Val In relatie tot pond. Hypothetisch, laten we zeggen dat 1 dollar nu kan worden 0.45 pond in plaats van 0.6. Vivian is overeengekomen om Dave 0 te betalen.6 pond voor elke miljoen dollar zes maanden geleden, dus Vivian moet Daeva`s verschil betalen tussen de redelijke prijs in het contract en de huidige prijs: ($ 1.000.000 000 x 0.6) - ($ 1.000.000 0.45) = $ 150.000.

Wisselkoers tussen dollar en pond verandert niet. Er is geen uitwisseling tussen de partijen van het contract.

3. Gebruik voorwaartse contracten als een manier om te verzekeren tegen druppels en scherpe sprongen in de valutamarkt. Net als een afgeleid financieel instrument is forward-contract een geweldige manier om ervoor te zorgen dat u niet een grote hoeveelheid geld verliest als de valuta die u heeft en een belangrijke posities heeft, zijn waarde zal verliezen. Dit is hoe Dave in het winnen was, met behulp van een voorwaarts contract:

Als de dollar is gegroeid in de prijs, Dave in winsten, hoewel hij nog steeds het verschuldigde bedrag moet betalen. Als een dollar 0 kost.75 pond in plaats van 0.6, Dave moet Vivian $ 150.000 betalen, maar voor zijn een miljoen dollar kunt u nu veel meer kilo`s kopen.

Als de dollar in de prijs valt, dan DAVE niet Verliezen. Er moet aan worden herinnerd dat Vivian zich ertoe verbindt hem het bedrag van de valuta te betalen, die zij de eerste overeenkomst hebben bepaald. Dus voor Dave is de situatie alsof de prijs voor de dollar en niet afneemt. Het nemen van betaling onder het contract, de financiële situatie van Dave was niet erger dan eerder.

Methode 3 van 3:

Andere hedge-opties

een. Koop valuta-opties. Valuta-opties maken het mogelijk om de spanvalune te kopen of verkopen, het bepalen van de specifieke prijs voor een specifieke datum. Deze dijkmethode is vergelijkbaar met voorwaartse contracten, behalve dat de eigenaar van de optie geen acties hoeft uit te voeren.

Wanneer de datum veroorzaakt door het contract (datum van de contractuitval), dan kan de koper als een contract een optioneel consistente prijs implementeren (bekend als de mogelijkheid om de optie te implementeren), als de oscillatie van wisselkoersen het winstgevend is. Als de fluctuatie (oscillatie van het valutatobergen) de optie zal beïnvloeden die het zijn waarde zal verliezen, is het ophoudt om te bewerkstelligen zonder de uitvoering ervan door legaal of individueel.

2. Koop goud. U kunt goud of andere edelmetalen gebruiken voor het afdekken van valuta-posities. Beleggers van de oudheid met behulp van goud om zichzelf te beschermen tegen risico`s, vele beleggers worden nu in hun effectenportefeuille goud gehouden om zichzelf te verzekeren van economische moeilijkheden of rampen.

3. Ruil van enkele hoeveelheden van uw nationale valuta voor het buitenland. Een van de gemakkelijkste manieren om te dekken is om een vreemde valuta te kopen. Als u bijvoorbeeld in een land woont waar Euro wordt gebruikt, kunt u Amerikaanse dollars, Zwitserse frank of Japanse yen kopen. In het geval dat de euro tarief naar andere valuta`s valt, zul je niet in verlies zijn, omdat je de valuta al hebt gekocht die in prijs is gegroeid.

4. Koop Spotcontracten. Het spotcontract is een contract voor de aankoop of verkoop van vreemde valuta onder de huidige cursus, die binnen twee dagen moet worden uitgevoerd. Spotcontracten zijn radicaal anders dan voorwaartse contracten, waarbij alle essentiële voorwaarden lang worden gecoördineerd voordat de cockails of goederen worden overgedragen als ze worden overwogen.

Tips

Valuta-afdekking kan een complex proces zijn en er is een potentiële kans om snel een grote hoeveelheid geld te verliezen als u de internationale financiering niet begrijpt. Als u niet zeker bent van uw acties honderd procent, raadpleegt u met een internationale financiële expert.

Deel in het sociale netwerk:

Hoe valuta te heggen

Stappen

Tips